Setiap tahun, petugas kepatuhan Eropa lebih positif tentang perubahan daripada tahun sebelumnya.
Jika tahun 2020 telah menjadi indikasi apa yang dapat diharapkan, maka berbagai masalah masih menunggu untuk ditangani dan risiko baru muncul.
Titik fokus teratas untuk Eropa termasuk penipuan, keamanan dunia maya, dan perlindungan data. Industri ini terus berkembang dan berubah dengan munculnya masalah baru dan masalah lama yang masih belum terselesaikan.
Tantangan kepatuhan
Berikut adalah beberapa titik fokus utama dan tantangan kepatuhan yang dihadapi Eropa pada tahun 2021.
Tujuan utamanya adalah untuk mengatasi kelemahan dalam industri yang meliputi kurangnya aturan yang berlaku, kerjasama yang tidak memadai antar otoritas, dan pendekatan berbasis risiko yang lemah.
Rencana aksinya adalah untuk membangun enam pilar yang ada, menjalankan satu buku peraturan UE dan menyerahkan semuanya ke pengawasan tingkat UE.
Implementasi yang efektif dari aturan saat ini
Komisi UE akan terus memantau negara-negara anggota untuk memeriksa apakah aturan nasional sejalan dengan aturan UE. Komisi tersebut juga mendorong Otoritas Perbankan Eropa (EBA) untuk terus maju dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris.
Buku Peraturan Uni Eropa Tunggal
Faktanya adalah bahwa aturan UE saat ini ‘jauh jangkauannya’ tetapi masih sangat efektif. Dengan sebagian besar Negara Anggota memilih untuk menerapkannya dalam berbagai cara termasuk menambahkan interpretasi yang berbeda yang dapat menyebabkan celah yang dimanfaatkan oleh penjahat.
Untuk mengatasi hal ini, Komisi berdedikasi untuk menciptakan seperangkat aturan untuk diikuti semua. Tujuannya adalah untuk menyelesaikan ini pada akhir kuartal pertama 2021.
Pengawasan Tingkat UE
Seperti sekarang, setiap Negara Anggota secara individual mengawasi aturan UE di wilayah mereka yang mengakibatkan berbagai kesenjangan. Komisi tersebut berencana untuk membentuk pengawas tingkat UE yang akan menjadi aktif dalam tahun 2021. Hal ini memungkinkan celah yang lebih sedikit dan pengawasan yang lancar di semua Negara Anggota.
Dukungan untuk Unit Intelijen Keuangan
Sejak awal 2021, Komisi Eropa berupaya membentuk mekanisme UE yang akan membantu meningkatkan kerja sama, dukungan, dan koordinasi antara unit intelijen keuangan.
Alasan utamanya adalah kejahatan meningkat karena serapan aktivitas digital. Unit Intelijen Keuangan di Negara Anggota bertanggung jawab untuk mengidentifikasi transaksi dan aktivitas yang dapat dikaitkan dengan aktivitas kriminal.
Idenya adalah untuk menciptakan mekanisme yang akan memajukan upaya mereka untuk mengurangi kejahatan di setiap Negara Anggota.
Penggunaan Informasi yang Lebih Baik untuk Menegakkan Hukum Pidana
Pertukaran informasi dan kerjasama yudisial / polisi yang tepat sangat penting untuk memerangi Anti-Pencucian Uang dan masalah keamanan lainnya dalam industri ini.
Meskipun demikian, sektor swasta juga berperan dalam perang melawan pencucian uang dan pendanaan teroris.
Untuk meningkatkan upaya keselamatan, komisi akan mengeluarkan panduan tentang kemitraan publik-swasta yang akan memperjelas dan meningkatkan pembagian data.
Uni Eropa yang Lebih Kuat
UE sangat aktif dengan Financial Action Task Force (FATF) dan bidang apa pun yang dapat memotong dan mengubah standar internasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris.
Pada tahun 2021, Komisi bertekad untuk melangkah lebih jauh dengan harapan dapat bertindak sebagai aktor global tunggal di kawasan tersebut. Satu titik fokus akan menyesuaikan pendekatan ke negara-negara dunia ketiga di mana terdapat kekurangan strategis dalam keuangan kontra-teroris dan anti-pencucian uang yang dapat menjadi ancaman bagi pasar UE.
Semua tindakan ini dibuat dan diterapkan untuk menghilangkan tautan dan celah lemah dari aturan anti pencucian uang UE saat ini.
Posted By : Airtogel